مستمری بازماندگان متوفی مرد یا زن بیمه شده چگونه است؟ + فرمول

مستمری بازماندگان واجد الشرایط متوفی مرد یا زن بیمه شده چگونه است؟ این موضوع سوالی که در این مقاله به آن خواهیم پرداخت. همچنین به پوشش فوت بیمه عمر و انواع آن هم میپردازیم. افراد سرپرست خانواده پدر یا مادر  همیشه نگران این موضوع هستند که بعد از فوت آن ها به صورت عادی یا بر اثر حوادث چه کسی بازماندگان خانواده را از نظر مالی تامین می‌کند.

اگر فردی بیمه فوت شده باشد، از مستمری بازماندگان تامین اجتماعی بهره مند می‌شود. برای آشنایی بیشتر با مستمری بازماندگان متوفی مرد یا زن بیمه شده و همچنین به فرمول نحوه محاسبه حقوق متوفی خواهیم پرداخت. در این مقاله ما را همراهی کنید.

بیمه فوت چیست؟

همیشه یکی از دغدغه های اصلی سرپرست خانواده ها این است که اگر روزی دچار سانحه شده و فوت کنند تکلیف بازماندگان از نظر مسائل مالی چه میشود و چه کسی هزینه افراد خانواده را بر عهده می گیرد؟ بیمه فوت یک راه حل مناسب جهت از بین بردن این دغدغه هاست. بیمه فوت نقش یک حمایت گر اقتصادی را برای اعضای خانواده متوفی ایفا می‌کند.

در این قسمت بهتر است با بیمه عمر آشنا شویم چرا که در بیمه عمر پوشش های مربوط به فوت بیمه گزار وجود دارد. بیمه گزار با خرید بیمه عمر از خدمات و پوشش های آن بهره مند می شود که پوشش های فوت هم شامل آن می شود که در ادامه بیشتر به آن میپردازیم. در مورد معافیت مالیاتی بیمه عمر در مقاله اش بیشتر بخوانید.

بیمه عمر چیست و چند نوع پوشش فوت دارد؟

در بیمه عمر فرد بیمه شونده وقتی مبلغی را تحت عنوان حق بیمه پرداخت می کند به شکل سالانه یا در بازه زمانی تعیین شده توسط خودش از خدمات و پوشش های بیمه عمر استفاده می کند. بیمه گر هم در ازای پولی که دریافت می کند مکلف است در مواقعی که لازم است خدماتی مانند خسارات ناشی از فوت و حوادث را به فرد بیمه شونده یا اعضای خانواده او پرداخت کند.

همچنین در بیمه عمر تمامی حق بیمه های پرداختی بیمه شونده در بیمه عمر سرمایه گذاری می شود و با گذشت هر سال از سمت بیمه عمر سودی تحت عنوان سود تضمینی و سود مشارکت به بیمه شونده تعلق می گیرد. در نهایت جمع سرمایه بیمه شونده به همراه سود پرداخت شده در پایان قرارداد به بیمه گزار پرداخت می‌شود.

انواع پوشش فوت بیمه عمر در دو نوع پوشش فوت عادی و پوشش فوت در اثر حوادث خلاصه می‌شود

پوشش فوت عادی:

در این نوع از پوشش اگر فرد بیمه شونده در طول مدت قرارداد بیمه عمر فوت کند، بیمه گر موظف است مبلغی را تحت عنوان غرامت ناشی از فوت به شکل عادی به بازماندگان بیمه شونده که اسمشان در فرم بیمه عمر آمده است را پرداخت کند که باید به زمان خرید بیمه عمر توسط بیمه گزار هم توجه شود.

پوشش فوت بر اثر حوادث:

در بعضی از مواقع فرد بیمه شونده به خاطر هر شرایطی به شکل اتفاقی و در اثر حادثه فوت می کند. در این شرایط بیمه گر موظف است طبق قوانین بیمه به بازماندگانی که اسامی آن ها در فرم بیمه عمر آمده مبلغ خسارت و پوشش فوت بر اثر حادثه را پرداخت کند.

یکی از اصلی ترین پوشش های بیمه عمر، پوشش فوت است و همچنین پرداخت خسارت وارده به بازماندگان در صورت فوت فرد بیمه شونده. به همین علت به بیمه عمر بیمه فوت هم گفته می‌شود.

پیشنهاد میشود بخوانید: بیمه تکمیلی چیست؟ و شرایط بیمه تکمیلی چیست؟

مستمری بازماندگان متوفی مرد یا زن بیمه شده تامین اجتماعی

طبق ماده 21 قانون کار فوت کارگر یکی از دلایل خاتمه کار است و طبق ماده 21 در پایان کار کلیه مطالباتی که ناشی از قرارداد کار و مربوط به دوره اشتغال کارگر است در صورت فوت او به وارث قانونی وی پرداخت خواهد شد که تا تعيين تكليف وارث قانونی و انجام مراحل اداری و برقراری مستمری توسط سازمان تامين اجتماعی، اين سازمان موظف است نسبت به پرداخت حقوق متوفی به ميزان آخرين حقوق دريافتی به طور علي الحساب و به مدت سه ماه به عائله تحت تكفل اقدام نمايد.

طبق ماده 23 مستمری بازماندگان متوفی مرد یا زن بیمه شده که کارگر هم بودند از لحاظ دريافت حقوق يا مستمری های ناشی از فوت، بيماری، بازنشستگی، بيكاری، تعليق، از كارافتادگی كلی و جزئی و يا مقررات حمايتی و شرايط مربوط به آنها تابع قانون تأمين اجتماعی خواهد بود.

شرایط دریافت مستمری بازماندگان

بر اساس ماده‌ ۸۰ بازماندگان‌ واجد شرایط‌ بیمه‌ شده‌ متوفی‌ در یکی‌ از حالات‌ زیر مستمری‌ بازماندگان‌ دریافت می کنند:

• در صورت‌ فوت‌ بیمه‌شده‌ بازنشسته‌
• در صورت‌ فوت‌ بیمه‌شده‌ ازکارافتاده‌ کلی‌ مستمری‌ بگیر
• در صورت‌ فوت‌ بیمه‌شده‌ای‌ که‌ در ده‌ سال‌ آخر حیات‌ خود حداقل‌ حق‌ بیمه‌ یکسال‌ کار را در آخرین‌ سال‌ حیات‌ پرداخته‌ باشد

به موجب قانون اصلاح مواد ۴۳، ۴۴ و ۸۰ قانون تأمین اجتماعی، مصوب 76/7/27 بند ۳ ماده ۸۰ اصلاح و ۳ تبصره به آن الحاق شده است. متن بند ۳ و تبصره‌های الحاقی به شرح زیر است.

در صورت فوت بیمه‌شده‌ای که در ده سال آخر حیات خود حداقل حق بیمه یکسال کار، مشروط بر اینکه ظرف آخرین سال حیات حق بیمه ۹۰ روز کار را پرداخت کرده باشد.

تبصره1_ بیمه‌شدگان مشمول قانون تأمین اجتماعی که قبل از تصویب این ماده واحده فوت شده و به هر علت در مورد آنان مستمری برقرار نشده است، حسب مورد مشمول شرایط مقرر در این بند یا تبصره ۲ هستند.

تبصره 2_ چنانچه بیمه شده فاقد شرایط مقرر در این بند باشد ولی حداقل ۲۰ سال حق بیمه مقرر را قبل از فوت پرداخت کرده باشد، بازماندگان وی از مستمری برخوردار خواهند شد. در تعیین متوسط مزد یا حقوق ماهانه مشمولان این تبصره برای محاسبه میزان مستمری، تبصره ماده ۷۷ قانون تأمین اجتماعی ملاک عمل قرار می‌گیرد.

تبصره 3_ بیمه‌شده‌ای که از تاریخ تصویب این قانون به بعد فوت می‌شود و فاقد شرایط مقرر در این بند می‌باشد، چنانچه سابقه پرداخت حق بیمه او کمتر از ۲۰ سال و بیشتر از ۱۰ سال باشد، به بازماندگان وی در ازای هر سال سابقه پرداخت حق بیمه، غرامت مقطوعی معادل یک ماه حداقل دستمزد کارگر عادی در زمان فوت به طور یکجا و به نسبت سهام مقرر در ماده ۸۳ قانون تأمین‌اجتماعی پرداخت می‌شود.

قوانین فوت بیمه شده تامین اجتماعی

تبصره ۳ بند ۳ ماده ۸۰ به موجب مصوبه مورخ 86/3/22 مجلس شورای اسلامی و 86/11/20 مجمع تشخیص مصلحت نظام به شرح متن زیر اصلاح شده است:

🔻 در صورت فوت بیمه‌شده‌ای که بین ده تا بیست سال سابقه پرداخت حق بیمه داشته‌باشد به بازماندگان وی به نسبت سنوات پرداخت حق بیمه بدون الزام به رعایت ماده (۱۱۱) قانون تأمین اجتماعی و به نسبت سهام مقرر در ماده (۸۳) همان قانون مستمری پرداخت می‌گردد

🔻 بیمه‌شده‌ای که از تاریخ تصویب این قانون به بعد فوت می‌شود چنانچه سابقه پرداخت حق بیمه او از یک سال تا ده سال باشد به بازماندگان وی در ازاء هر سال سابقه پرداخت حق‌بیمه غرامت مقطوعی معادل یک ماه حداقل دستمزد کارگر عادی در زمان فوت به طور یکجا و به نسبت سهام مقرر در ماده(۸۳) قانون تأمین اجتماعی پرداخت می‌شود

🔻 در مواردی‌ که‌ بیمه‌شده‌ بر اثر حادثه‌ ناشی‌ از کار یا بیماری‌های‌ حرفه‌ای‌ فوت‌ نماید

تبصره (الحاقی 87/2/18): 

هرگاه مستمری‌بگیر بازنشسته یا ازکارافتاده به مدت شش ماه مستمری بازنشستگی یا ازکارافتادگی کلی خود را مطالبه ننماید، بازماندگان واجد شرایط وی حق دارند موقتاً مستمری و یا حقوق وظیفه قانونی خود را تقاضا و دریافت کنند.

درصورتی که معلوم شود شخص مذکور در حال حیات است وضع مستمری او به حالت اول اعاده می‌گردد. بازنشستگان کلیه صندوقهای بازنشستگی کشور نیز مشمول این تبصره خواهند بود.

بازماندگان واجد شرایط جهت دریافت مستمری چه کسانی هستند؟

بعبارتی کدامیک از بازماندگان متوفی مستحق دریافت مستمری هستند؟

طبق ماده‌ ۸۱ بازماندگان‌ واجد شرایط‌ متوفی‌ که‌ استحقاق‌ دریافت‌ مستمری‌ را خواهند داشت‌ به شرح زیر هستند:

• عیال‌ دایم‌ بیمه‌شده‌ متوفی‌ مادام‌ که‌ شوهر اختیار نکرده‌ است‌

یک تبصره به بند ۱ در تاریخ 74/6/21 به موجب قانون الحاق یک تبصره به بند ۱ ماده ۸۱ قانون تأمین اجتماعی اضافه شده است که متن تبصره عبارت است از:

همسران بیمه‌شده متوفی که شوهر اختیار نموده‌اند (عقد دائم) در صورت فوت شوهر دوم، توسط تأمین اجتماعی مجدداً به آنها مستمری پرداخت خواهد شد. بار مالی ناشی از این تبصره از محل سه درصد (۳%) کمک دولت به بیمه‌شدگان تأمین خواهد شد. آیین‌نامه اجرایی این قانون ظرف مدت دو ماه توسط سازمان تأمین اجتماعی پیشنهاد و به تصویب هیأت وزیران خواهد رسید.

• فرزندان‌ متوفی‌ در صورتی‌ که‌ سن‌ آنان‌ کمتر از هجده‌ سال‌ تمام‌ باشد و یا منحصراً به‌ تحصیل‌ اشتغال‌ داشته‌ باشند یا به‌ علت‌ بیماری‌ یا نقص‌ عضو طبق‌ گواهی‌ کمیسیون‌ پزشکی‌ موضوع‌ ماده‌ ۹۱ این‌ قانون‌ قادر به‌ کار نباشند

شرایط برخورداری فرزندان اناث کارمندان دولت مشمول قانون تأمین اجتماعی، به موجب قانون اجازه پرداخت وظیفه و مستمری وراث … مصوب 63/10/2 که در ذیل آمده است و قانون پرداخت مستمری به فرزندان زنان متوفی مصوب 86/10/5 که در صفحه ۳۱۳ آمده است، تغییر کرده است:

قانون اصلاح تبصره ۲ ماده واحده قانون اجازه پرداخت وظیفه و مستمری وراث کارمندان مصوب آذر ماه ۱۳۳۸ و برقراری حقوق و وظیفه در مورد فرزندان و نوادگان مصوب 63/10/2 مجلس شورای اسلامی که اصلاحی آن در تاریخ 79/2/13 آمده است.

تکلیف بیمه کارگر بعد از فوت کارفرما

دقت داشته باشید اگر فوت کارفرمای شخص حقیقی باعث تعطیلی کارگاه شود باید به موضوع ماده 15 قاون کار توجه کند. در صورتی که رابطه کاری یک کارگر به علت فوت کارفرما قطع شده و در نهایت کارگاه تعطیل شود و همچنین بنا به تشخیص مراجع حل اختلاف امکان بازگشایی وجود نداشته باشد در این صورت کارگر مستحق دریافت مزایای پایان کار و … است.

کارگر با داشتن دادخواست علیه وارث قانونی به راحتی قادر است خواسته خود را در مراجع حل اختلاف علنی کند. اما با توجه به این که قطع رابطه کاری کارگر با کارگاه غیر ارادی بوده است داشتن سایر شرایط مندرج در ماده قانون بیمه بیکاری شامل حمایت تمام و کمال این قانون خواهند شد.

ماده های واحده

الف) از تاریخ تصویب این قانون حقوق وظیفه و مستمری موضوع تبصره ۲ ماده واحده قانون اجازه پرداخت وظیفه و مستمری وراث کارمندان مصوب آذر ماه ۱۳۳۸ در مورد ورثه ذکور تا پایان بیست سالگی و چنانچه به موجب مدارک مثبته در یکی از دانشگاهها یا مؤسسات آموزشی رسمی عالی مشغول تحصیل باشند تا پایان بیست و پنج سالگی قابل پرداخت خواهد بود.

ب) حقوق وظیفه سهم فرزندان و نوادگان اناث کلیه مستخدمین وزاتخانه‌ها و مؤسسات و شرکتهای دولتی و شهرداریها و همچنین سازمانهای دولتی که شمول قانون بر آنها مستلزم ذکر نام است و مشمولین قانون استخدام نیروهای مسلح جمهوری اسلامی ایران و قانون تأمین اجتماعی که طبق قوانین و مقررات مربوطه برقرار شده یا بشود با رعایت کلیه قوانین و مقررات مورد عمل به شرط نداشتن شوهر و شغل قابل پرداخت می‌باشد.

تبصره 1_ حقوق وظیفه سهم فرزندان و نوادگان اناث که براساس قوانین قبلی به علت رسیدن به سن مقرر قطع شده است به شرط آنکه شوهر و یا شغل نداشته باشند مشمول مقررات بند (ب) مذکور خواهد بود.

تبصره 2_ آیین نامه موضوع این ماده واحده توسط سازمان امور اداری و استخدامی کشور تهیه و به تصویب هیأت وزیران خواهد رسید.

قانون فوق مشتمل بر ماده واحده و سه تبصره در جلسه روز یکشنبه دوم دی ماه یکهزار و سیصد و شصت و سه مجلس شورای اسلامی تصویب و در تاریخ 63/10/15 به تأیید شورای نگهبان رسیده است.

• پدر و مادر متوفی‌ در صورتی‌ که‌ اولاً تحت‌ تکفل‌ او بوده‌ ثانیاً سن‌ پدر از شصت‌ سال‌ و سن‌ مادر از پنجاه‌ و پنج‌ سال‌ تجاوز کرده‌ باشد و یا آنکه‌ به‌ تشخیص‌ کمیسیون‌ پزشکی‌ موضوع‌ ماده‌ ۹۱ این‌ قانون‌ ازکارافتاده‌ باشند و در هرحال‌ مستمری‌ از سازمان‌ دریافت‌ ندارند

شرایط مستمری بازماندگان بیمه شده زن

بر  اساس ماده‌ ۸۲ مستمری بازماندگان‌ متوفی بیمه‌شده‌ زن‌ با شرایط‌ زیر از مستمری‌ استفاده‌ خواهند کرد:

• شوهر مشروط‌ بر اینکه‌ اولاً تحت‌ تکفل‌ زن‌ بوده‌ ثانیاً سن‌ او از شصت‌ سال‌ متجاوز باشد یا طبق‌ نظر کمیسیون‌ پزشکی‌ موضوع‌ ماده‌ ۹۱ این‌ قانون‌ ازکارافتاده‌ بوده‌ و در هرحال‌ مستمری‌ از سازمان‌ دریافت‌ نکند
• فرزندان‌ باید شرایط زیر را داشته باشند:

الف‌) پدر آنها در قید حیات‌ نبوده‌ یا واجد شرایط‌ مذکور در بند اول‌ این‌ ماده‌ باشد و از مستمری‌ دیگری‌ استفاده‌ نکند.

ب) سن‌ آنها کمتر از هجده‌ سال‌ تمام‌ باشد و یا منحصراً به‌ تحصیل‌ اشتغال‌ داشته‌ باشند تا پایان‌ تحصیل‌ و یا به‌ علت‌ بیماری‌ یا نقص‌ عضو طبق‌ گواهی‌ کمیسیون‌ پزشکی‌ موضوع‌ ماده‌ ۹۱ این‌ قانون‌ قادر به‌ کار نباشند. در مورد فرزندان اناث مطابق قانون اصلاح تبصره ۲ ماده واحده قانون قانون اجازه پرداخت وظیفه و مستمری وراث کارمندان … مصوب 63/10/2 که در ذیل بند ۲ ماده ۸۱ آمده است عمل می‌شود.

• پدر و مادر در صورتی‌ که‌ اولاً تحت‌ تکفل‌ او بوده‌ ثانیاً سن‌ پدر از شصت‌ سال‌ و سن‌ مادر از پنجاه‌ و پنج‌ سال‌ تجاوز کرده‌ باشد و یا آنکه‌ به‌ تشخیص‌ کمیسیون‌ پزشکی‌ موضوع‌ ماده‌ ۹۱ این‌ قانون‌ ازکارافتاده‌ باشند و در هرحال‌ مستمری‌ از سازمان‌ دریافت‌ ندارند

میزان مستمری بازماندگان تامین اجتماعی

طبق ماده‌ ۸۳ سهم‌ مستمری‌ هریک‌ از بازماندگان‌ بیمه‌شده‌ متوفی‌ به‌ شرح‌ زیر است:

• میزان‌ مستمری‌ همسر بیمه‌ شده‌ متوفی‌ معادل‌ پنجاه‌ درصد مستمری‌ استحقاقی‌ بیمه‌‌شده‌ است‌ و در صورتی‌ که‌ بیمه‌ شده‌ مرد دارای‌ چند همسر دائم‌ باشد مستمری‌ به‌ تساوی‌ بین‌ آنها تقسیم‌ خواهد شد
• میزان‌ مستمری‌ هر فرزند بیمه‌ شده‌ متوفی‌ معادل‌ بیست‌ و پنج‌ درصد مستمری‌ استحقاقی‌ بیمه‌ شده‌ می‌باشد و در صورتی‌ که‌ پدر و مادر را از دست‌ داده‌ باشد مستمری‌ او دو برابر میزان‌ مذکور خواهد بود
• میزان‌ مستمری‌ هر یک‌ از پدر و مادر متوفی‌ معادل‌ بیست‌ درصد مستمری‌ استحقاقی‌ بیمه‌ شده‌ می‌باشد. مجموع‌ مستمری‌ بازماندگان‌ بیمه‌ شده‌ متوفی‌ نباید از میزان‌ مستمری‌ استحقاقی‌ متوفی تجاوز نماید هرگاه‌ مجموع‌ مستمری‌ از این‌ میزان‌ تجاوز کند سهم‌ هر یک‌ از مستمری‌بگیران‌ به‌ نسبت‌ تقلیل‌ داده‌ می‌شود
• اگر یکی‌ از مستمری‌بگیران‌ فوت‌ شود یا فاقد شرایط‌ استحقاقی‌ دریافت‌ مستمری‌ گردد سهم‌ بقیه‌ آنان‌ با توجه‌ به‌ تقسیم‌بندی‌ مذکور در این‌ ماده‌ افزایش‌ خواهد یافت‌ و در هرحال‌ بازماندگان‌ بیمه‌ شده‌ از صددرصد مستمری‌ بازماندگان‌ متوفی‌ استفاده‌ خواهند کرد

تبصره‌: منظور از مستمری‌ استحقاقی‌ بیمه‌ شده‌ متوفی‌ مستمری‌ حین‌ فوت‌ او است. در مورد بیمه‌ شدگانی‌ که‌ دراثر هر نوع‌ حادثه‌ یا بیماری‌ فوت‌ شوند، مستمری‌ استحقاقی‌ عبارت‌ است‌ از مستمری‌ که‌ برای‌ بیمه‌ شده‌ ازکارافتاده‌ کلی‌ حسب‌ مورد برقرار می‌شود. همسران مردان متوفی تحت پوشش از این پس حقوق کامل دریافت می کنند.

حقوق بیمه تامین اجتماعی بعد از فوت

بنا به تبصره ماده 77 قانون تامین اجتماعی در صورتی که بیمه فرد فوت شده بین 10 الی 20 سال سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشد، به بازماندگان متوفی به نسبت سنوات پرداخت حق بیمه بدون در نظر گرفتن و رعایت ماده 111 قانون تامین اجتماعی و با توجه به ماده 83 همان قانون مستمری بازمانده متوفی پرداخت خواهد شد.

بیمه شده ای که بعد از تاریخ تصویب این قانون فوت شود اگر سابقه پرداخت حق بیمه وی از 1 سال تا 10 سال باشد، به بازمانده متوفی در ازای هر سال سابقه پرداخت حق بیمه مبلغی تحت عنوان غرامت مقطوعی که معادل 1 ماه حداقل حقوق کارگر عادی است در همان زمان فوت به شکل کامل و یکجا و به نسبت سهم قرار داده شده در ماده 83 قانون تامین اجتماعی پرداخت خواهد شد.

دقت داشته باشید زمانی که مشخص شود شخص گفته شده یا همان متوفی در قید حیات است وضع مستمری وی به حالت اعاده تبدیل می شود. همچنین بازنشستگان تمامی صندوق های بازنشستگی کشور ایران هم شامل این قانون هستند.

نحوه محاسبه حقوق متوفی

میزان مستمری بازماندگان بدین شکل است که از یک سی ام حقوق متوسط بیمه شده ضربدر سنوات پرداخت حق بیمه، مشروط به این که این مبلغ از 50% حقوق متوسط ماهانه او کمتر و از 100% آن بیشتر نیز نباشد. اما منظور از حقوق متوسط، جمع کل حقوق بیمه شده که به مآخذ آن حق بیمه دریافت گردیده است؛ ظرف 720 روز قبل از فوت تقسیم بر روز های کاری ضربدر عدد 30 است.

دقت داشته باشید که حداقل مستمری بازماندگان آن دسته از آن بیمه شدگانی که شرایط لازم در بند 3 ماده 80 قانون را نداشته اند؛ ولی دارای سابقه پرداخت حق بیمه بین 1 تا 20 سال هستند با رعایت قوانین طبق فرمول محاسبه خواهند شد:

 حداقل دستمزد سال فوت * سنوات پرداخت حق بیمه
 30

= حداقل مستمری پرداختی

هزینه کفن و دفن فرد فوت شده به عهده بیمه است یا خیر؟

بر اساس ماده‌ ۸۴ هرگاه‌ بیمه‌شده‌ فوت‌ کند هزینه‌ کفن‌ و دفن‌ او از طرف‌ سازمان‌ تأمین‌ خدمات‌ درمانی‌ پرداخت‌ خواهد شد. با توجه به انحلال سازمان تأمین خدمات درمانی سازمان تأمین‌اجتماعی جایگزین سازمان تأمین خدمات درمانی شده است.

کلام آخر

بیمه فوت یک راه مناسب جهت خاتمه دادن به نگرانی های سرپرست خانواده است  چه مرد و چه زن چراکه دیگر ناراحت این موضوع نیستند که بعد از فوت آن ها چه کسی بازماندگان را از لحاظ مالی حمایت می کند و یا مستمری بازماندگان متوفی مرد یا زن بیمه شده چه خواهد شد. در ضمن مزایای بیمه تکمیلی فرد بیمه شده پس از فوت او برای بازماندگانش ادامه دارد که میتوانید در مقاله اش مطالعه بفرمایید. امیدواریم مطالب فوق برای شما مفید واقع شده باشد.